Giải thích: Câu chuyện về Bernie Madoff, người điều hành 'kế hoạch Ponzi lớn nhất trong lịch sử'

Bernie Madoff, nhà tài chính đã nhận tội dàn dựng một kế hoạch lớn của Ponzi, đã chết trong nhà tù liên bang vào đầu ngày thứ Tư.

Bernard Madoff rời khỏi tòa án liên bang Manhattan, Thứ Ba, 10 Tháng Ba, 2009, tại New York. (Ảnh / Tệp AP)

Bernie madoff , nhà tài chính Phố Wall, người đã bị kết án 150 năm sau khi bị kết án vì kế hoạch Ponzi lớn nhất và tàn khốc nhất trong lịch sử tài chính, đã chết hôm thứ Tư trong một bệnh viện nhà tù ở Mỹ.

Vụ lừa đảo ước tính 65 tỷ đô la có nạn nhân thuộc mọi tầng lớp trong xã hội, từ nghèo nhất đến cao và hùng mạnh, với danh sách những kẻ bị kết án bao gồm nhà làm phim Steven Spielberg, cặp đôi diễn viên Kevin Bacon và Kyra Sedgwick, phát thanh viên Larry King và huyền thoại bóng chày Sandy Koufax.

Bản tin| Nhấp để nhận những giải thích hay nhất trong ngày trong hộp thư đến của bạn

Bernie Madoff là ai?

Sinh ra tại New York vào năm 1938 trong một gia đình thuộc tầng lớp lao động nhập cư từ Đông Âu, Madoff lần đầu tiên thành lập công ty môi giới chứng khoán cùng với anh trai của mình bằng cách sử dụng số tiền tiết kiệm được từ việc làm nhân viên cứu hộ và lắp đặt vòi phun cỏ - một câu chuyện đã trở thành huyền thoại như anh. đạt tới danh vọng.

Ông bắt đầu vào những năm 1960 bằng cách giao dịch cổ phiếu penny, hoặc cổ phiếu của các công ty nhỏ không được niêm yết trên các sàn giao dịch chứng khoán lớn (thú vị là con đường đã được thực hiện bởi kẻ lừa đảo Jordan Belfort, người có bộ phim tiểu sử năm 2013 Leonardo DiCaprio đóng vai chính).

Công việc kinh doanh của Madoff, sau đó là hợp pháp, đã phát đạt. Làm việc với anh trai và hai con trai, công ty của ông đã trở thành một trong những nhà tạo lập thị trường lớn nhất Phố Wall, kết hợp người mua và người bán cổ phiếu và là một trong những công ty tiên phong trong giao dịch trên máy tính.

Bernard Madoff đến tòa án liên bang Manhattan, Thứ Năm, 12 Tháng Ba, 2009, ở New York. (Ảnh / Tệp AP)

Madoff rất được kính trọng và đã sử dụng chuyên môn của mình trong công nghệ tiên tiến để giúp thành lập Nasdaq, sàn giao dịch chứng khoán điện tử đầu tiên, thậm chí từng là chủ tịch của nó. Các nhà quản lý liên bang cũng xem ông như một cố vấn đáng tin cậy.

'Kế hoạch Ponzi lớn nhất thế giới'

Tuy nhiên, đằng sau con người công khai đáng kính của mình, Madoff đang thực hiện một vụ lừa đảo phức tạp.

Giả vờ giao dịch chứng khoán, Madoff đang thực hiện một kế hoạch Ponzi phù hợp: hứa hẹn lợi nhuận ổn định, hai chữ số cho khách hàng của mình, trong khi thực sự sử dụng tiền mặt từ các nhà đầu tư mới để trả lại tiền cho những nhà đầu tư cũ hơn.

Madoff đã có thể duy trì vụ lừa đảo trong vài năm, vượt qua cuộc suy thoái nghiêm trọng trong những năm 1990, cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu năm 1998 và hậu quả của vụ tấn công 11/9. Trong những năm đó, Madoff đã nổi tiếng là người kiệm lời – không bao giờ không thực hiện các yêu cầu đổi quà và mang lại 'lợi nhuận' đã hứa cho khách hàng của mình.

Madoff và vợ có cuộc sống xa hoa, sở hữu máy bay phản lực riêng, du thuyền và nhà ở Manhattan, Long Island, Florida và miền Nam nước Pháp.

Chỉ sau sự cố năm 2008, kế hoạch Ponzi cuối cùng cũng được làm sáng tỏ. Các nhà đầu tư của ông, những người cho đến nay đã đặt niềm tin vào Madoff, bắt đầu rút tiền ra ngay khi các nguồn thu nhập mới cạn kiệt. Đến tháng 11 năm 2008, các nhà đầu tư đã nhận hơn 12 tỷ đô la từ tài khoản Madoff.

Vào thời điểm này, Madoff thú nhận với hai con trai về bản chất thực sự của công việc kinh doanh của mình, và nói với họ rằng đó là một lời nói dối lớn. Sau đó, họ thông báo cho chính quyền về vụ lừa đảo, và Madoff bị bắt tại căn hộ áp mái ở Manhattan vào tháng 12 năm 2008.

Quy mô của vụ bê bối và niềm tin của Madoff

Tổng cộng, khoản lỗ được phản ánh bởi các bản sao kê tài khoản giả dao động khoảng 64,8 tỷ USD, bao gồm cả lợi nhuận hư cấu mà Madoff đã gửi lại cho khách hàng trong ít nhất hai thập kỷ. Các ủy viên do tòa án chỉ định cho đến nay đã có thể thu hồi 14 tỷ đô la trong số ước tính 17,5 tỷ đô la mà các nhà đầu tư đã bơm vào hoạt động kinh doanh của Madoff.

Vụ bê bối được coi là một trong những thất bại nhục nhã nhất của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC), cơ quan quản lý chứng khoán Hoa Kỳ, vì không thể phát hiện ra hành vi sai trái mặc dù đã điều tra Madoff hơn sáu lần kể từ ít nhất là năm 1992, theo The New York Times.

Vào tháng 3 năm 2009, Madoff khi đó 71 tuổi đã nhận tội một số tội danh trong đó có gian lận chứng khoán, nói rằng ông vô cùng lấy làm tiếc và xấu hổ. Đó là sự tức giận chống lại Madoff đến mức anh ta sẽ mặc áo chống đạn đến các phiên tòa.

Cho rằng tội ác của anh ta là cực kỳ xấu xa, tòa án đã kết án anh ta với thời hạn tối đa có thể là 150 năm tù, có hiệu lực là phần đời còn lại của anh ta. Tài sản cá nhân của anh ta bao gồm nhà cửa và các khoản đầu tư đã bị tịch thu, cũng như tài sản trị giá 80 triệu đô la mà vợ anh ta tuyên bố là của cô ấy. Anh trai của anh ta cũng bị kết án 10 năm tù vào năm 2012.

Năm ngoái, sau khi ngồi tù 11 năm, Madoff đã yêu cầu được trả tự do sớm với lý do sức khỏe có vấn đề. Anh ấy nói trong một cuộc phỏng vấn với The Washington Post, tôi đang bị bệnh nan y. Không có cách chữa trị cho loại bệnh của tôi. Vì vậy, bạn biết đấy, tôi đã phục vụ. Tôi đã phục vụ được 11 năm, và thành thật mà nói, tôi đã phải trải qua điều đó.

Cũng chính thẩm phán đã kết án anh ta từ chối yêu cầu, nói rằng anh ta không tin rằng Madoff thực sự hối hận, và anh ta chỉ tiếc rằng cuộc sống của anh ta như anh ta biết nó đang sụp đổ xung quanh anh ta.

Nạn nhân của Madoff

Kế hoạch Ponzi của Madoff đã lấy đi tiền từ các gia đình thuộc tầng lớp lao động - bao gồm nông dân, giáo viên và thợ cơ khí - cũng như các nhà đầu tư giàu có từ Vịnh Ba Tư và Bãi biển Palm của Florida. Các tổ chức từ thiện, quỹ hưu trí và tài trợ của các trường đại học cũng bị lừa.

Madoff, người gốc Do Thái, cũng đã lừa đảo những người theo chủ nghĩa chính trị nổi tiếng bằng cách giả vờ quan tâm đến hoạt động từ thiện của người Do Thái - đánh lừa người đoạt giải Nobel Hòa bình và Elie Wiesel, người sống sót sau thảm họa Holocaust và quỹ từ thiện của nhà làm phim Steven Spielberg.

Theo một báo cáo của AP, một nhà đầu tư cũ đã nói với thẩm phán tại buổi tuyên án của Madoff, Anh ta đã ăn cắp của người giàu. Anh ta ăn trộm của người nghèo. Anh ta đã ăn trộm từ giữa. Anh ta không có giá trị. Anh ta đã lừa các nạn nhân của mình ra khỏi tiền của họ để anh ta và vợ mình… có thể sống một cuộc sống xa hoa ngoài niềm tin.

Ít nhất hai nhà đầu tư đã tự sát sau khi bị lỗ vì lừa đảo. Con trai của Madoff, Mark cũng đã lấy mạng ông vào ngày kỷ niệm hai năm ngày cha mình bị bắt vào năm 2010. Con trai khác của ông, Andrew, chết vì ung thư ở tuổi 48 vào năm 2014, và đã đổ lỗi cho sự căng thẳng của vụ lừa đảo là nguyên nhân khiến bệnh tái phát. sau 11 năm kể từ lần đầu tiên anh ấy chiến đấu với nó. Madoff được sống sót bởi vợ của mình.

Chia Sẻ VớI BạN Bè CủA BạN: