Giải thích: Vụ lừa đảo 3,5 tỷ € trên Wirecard là gì?
Được thành lập vào năm 1999, Wirecard cung cấp dịch vụ giao dịch thanh toán điện tử ở tất cả các châu lục. Vào thời kỳ đỉnh cao, công ty được định giá 28 tỷ đô la và nằm trong số 30 công ty niêm yết trên chỉ số chứng khoán DAX uy tín của Đức.
Logo của công ty thanh toán Wirecard được in hình tại trụ sở chính ở Munich, Đức, Thứ Hai, ngày 20 tháng 7 năm 2020. (Ảnh AP / Matthias Schrader) Gần một tháng sau khi gã khổng lồ dịch vụ tài chính gây tranh cãi Wirecard tuyên bố phá sản ở Đức, Bộ trưởng Kinh tế của đất nước Peter Altmaier cho biết ông sẽ tham dự một cuộc họp bất thường của ủy ban tài chính của quốc hội Đức vào tuần tới và cung cấp đầy đủ thông tin, Reuters đã báo cáo.
Wirecard, cung cấp các dịch vụ giao dịch thanh toán điện tử, quản lý rủi ro cũng như thẻ vật lý và thẻ ảo, sụp đổ vào ngày 25 tháng 6 , nợ các chủ nợ hơn 3,5 tỷ euro (gần 4 tỷ USD) sau khi tiết lộ lỗ hổng trong sổ sách mà công ty kiểm toán EY cho rằng đó là kết quả của một vụ gian lận toàn cầu tinh vi. Ban quản lý mới của công ty đã từng đàm phán về khủng hoảng với các chủ nợ nhưng đã rút lui do sắp xảy ra tình trạng mất khả năng thanh toán và mắc nợ quá nhiều.
Vụ bê bối, được cho là lớn nhất của Đức kể từ Cuộc khủng hoảng ‘Dieselgate’ của Volkswagen năm 2015 và vụ bê bối tham nhũng của Siemens vào cuối những năm 2000, đang được gọi là Germany’s Enron– đề cập đến vụ lừa đảo kế toán năm 2001 của công ty năng lượng Enron của Hoa Kỳ.
Chính xác thì điều gì đã xảy ra tại Wirecard?
Trong nhiều năm, đã có những lời phàn nàn về những bất thường trong kế toán đối với Wirecard và các vấn đề xảy ra vào năm 2019 sau khi Thời báo tài chính công bố một loạt các cuộc điều tra về những tuyên bố đó. Các báo cáo truyền thông và những người tố cáo cáo buộc công ty đã giả mạo các giao dịch bán hàng của mình để tăng doanh thu và lợi nhuận.
Wirecard sau đó đã tự bảo vệ mình và mạnh mẽ đáp trả các nhà phê bình, thậm chí kiện Financial Times.
Cuối năm 2019, công ty kế toán KPMG được mời tham gia với tư cách là kiểm toán viên bên ngoài để thực hiện một cuộc điều tra độc lập. Vào tháng 4 năm 2020, KPMG đã đưa ra một tin đồn, tiết lộ rằng họ không thể xác minh số dư tiền mặt trị giá 1 tỷ euro và không thể theo dõi số tiền lớn các khoản tạm ứng cho người bán. Các phát hiện đã dẫn đến lời kêu gọi loại bỏ Giám đốc điều hành của Wirecard là Markus Braun.
Vào tháng 6 năm 2020, công ty kế toán EY, kiểm toán viên của Wirecard trong hơn một thập kỷ, đã từ chối ký tên vào các tài khoản năm 2019 của công ty, nói rằng họ đã được cung cấp thông tin sai lệch về tài khoản công ty và không thể xác nhận liệu số dư trị giá 1,9 tỷ euro có tồn tại hay không - khoảng một phần tư toàn bộ bảng cân đối kế toán của Wirecard.
Wirecard khẳng định số tiền bị thiếu đã được gửi đến hai ngân hàng ở Philippines - một khiếu nại đã bị cả hai ngân hàng cũng như ngân hàng trung ương của đất nước bác bỏ, nói rằng số tiền này chưa bao giờ đi vào hệ thống tiền tệ của nước này.
Đừng bỏ lỡ từ Giải thích | Việc sa thải IndiGo có ý nghĩa như thế nào đối với lĩnh vực hàng không của Ấn Độ
Markus Braun, giám đốc điều hành của Wirecard AG, dừng lại trong cuộc phỏng vấn của Bloomberg Television tại Hội nghị Công nghệ Noah ở Berlin, Đức, vào thứ Năm, ngày 13 tháng 6 năm 2019. (Bloomberg Ảnh: Krisztian Bocsi) Braun từ chức vào ngày 19 tháng 6 và ba ngày sau, công ty thừa nhận khả năng phổ biến là 1,9 tỷ euro không tồn tại. Nhà chức trách Đức đã bắt giữ Braun vào ngày 23/6.
Vào ngày 25 tháng 6, Wirecard đã đệ đơn xin vỡ nợ sau khi các cuộc đàm phán với các chủ nợ không thành công.
Sau thông báo phá sản, EY cho biết đã có dấu hiệu rõ ràng về một gian lận phức tạp và phức tạp liên quan đến nhiều bên trên khắp thế giới, đồng thời cho biết thêm, ngay cả những thủ tục kiểm toán mạnh mẽ và kéo dài nhất cũng không thể phát hiện ra một gian lận thông đồng.
Giải thích nhanhbây giờ là trênTelegram. Nhấp chuột vào đây để tham gia kênh của chúng tôi (@ieexplained) và luôn cập nhật những thông tin mới nhất
Sự thất bại của trò lừa đảo
Được thành lập vào năm 1999, Wirecard cung cấp dịch vụ giao dịch thanh toán điện tử ở tất cả các châu lục. Vào thời kỳ đỉnh cao, công ty được định giá 28 tỷ đô la và nằm trong số 30 công ty niêm yết trên chỉ số chứng khoán DAX uy tín của Đức. Giờ đây, nó có sự khác biệt đáng ngờ khi là công ty niêm yết DAX đầu tiên phá sản, chỉ hai năm sau khi nó được đưa vào lần đầu tiên.
Theo một Reuters nguồn, Wirecard đã giả mạo hai phần ba doanh số bán hàng của mình, có nghĩa là sẽ không có cách nào có thể trả được tất cả các khoản nợ của mình, bất chấp tất cả các thách thức pháp lý mà nó sẽ phải đối mặt. Nó nợ các chủ nợ khoảng 3,5 tỷ euro, trong đó 1,75 tỷ euro đến từ 15 ngân hàng cộng với 500 triệu euro phát hành trái phiếu.
Vụ bê bối đã gây ra sự phẫn nộ đáng kể của công chúng, và đã có những lời kêu gọi đưa ra các cải cách quy định. Bộ trưởng Tài chính Đức Olaf Scholz cho biết, nếu các biện pháp pháp lý, lập pháp, quản lý là cần thiết, chúng tôi sẽ nắm bắt và thực hiện chúng. Một vụ bê bối như Wirecard là một lời cảnh tỉnh rằng chúng ta cần theo dõi và giám sát nhiều hơn chúng ta hiện nay.
Logo Wirecard AG đặt tại trụ sở chính của công ty ở Munich, Đức, vào thứ Năm, ngày 25 tháng 6 năm 2020. (Ảnh Bloomberg: Andreas Gebert) Người đứng đầu cơ quan quản lý tài chính liên bang của Đức BaFin cũng đã gọi sự cố Wirecard là một thảm họa hoàn toàn. Bản thân BaFin đã phải đối mặt với những lời chỉ trích vì cách xử lý vụ việc, cũng như gửi đơn tố cáo hình sự đối với hai nhà báo của Thời báo tài chính .
Công ty kế toán EY cũng đang phải nhận sự phẫn nộ của công chúng. Theo Reuters, công ty Big Four cũng có thể đối mặt với làn sóng kiện tụng, bao gồm các vụ kiện tập thể của các cổ đông và trái chủ.
Các công tố viên hiện đang điều tra cựu Giám đốc điều hành Braun vì nghi ngờ trình bày sai các tài khoản của Wirecard và thao túng thị trường. Anh ta đã được tại ngoại với số tiền 5 triệu euro. Theo The Moscow Times, cựu giám đốc điều hành của công ty, Jan Marsalek được cho là đang lẩn trốn ở Nga và chịu sự bảo vệ của cơ quan tình báo nước này, theo The Moscow Times.
Chia Sẻ VớI BạN Bè CủA BạN:
