Giải thích: Thông tư mới nhất của RBI về tiền điện tử có nghĩa là gì?

Việc làm rõ RBI được đưa ra sau khi Ngân hàng Nhà nước Ấn Độ và Ngân hàng HDFC cảnh báo khách hàng của họ không nên giao dịch bằng các loại tiền ảo như Bitcoin trích dẫn lệnh tháng 4 năm 2018 của RBI.

Các ngân hàng cảnh báo khách hàng rằng việc không tuân thủ lời khuyên có thể dẫn đến việc họ bị hủy hoặc bị treo thẻ. Hình ảnh: Bloomberg

Vài ngày sau khi một số ngân hàng hàng đầu cảnh báo mọi người không nên giao dịch tiền điện tử, Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (RBI) hôm thứ Hai cho biết các ngân hàng và các tổ chức được quản lý khác không thể trích dẫn lệnh tháng 4 năm 2018 về tiền ảo (VC) vì nó đã bị Tòa án tối cao của Ấn Độ vào năm 2020.

Bản tin| Nhấp để nhận những giải thích hay nhất trong ngày trong hộp thư đến của bạn

RBI đã nói gì và yếu tố kích hoạt là gì?

Theo lệnh của Tòa án Tối cao, thông tư này không còn hiệu lực kể từ ngày Tòa án Tối cao ra phán quyết, và do đó không thể được trích dẫn hoặc trích dẫn từ, RBI cho biết trong một thông báo cho các ngân hàng.

Việc làm rõ RBI được đưa ra sau khi Ngân hàng Nhà nước Ấn Độ và Ngân hàng HDFC cảnh báo khách hàng của họ không nên giao dịch bằng các loại tiền ảo như Bitcoin trích dẫn lệnh tháng 4 năm 2018 của RBI. Các ngân hàng cũng cảnh báo khách hàng rằng việc không tuân thủ lời khuyên có thể dẫn đến việc họ bị hủy hoặc bị treo thẻ. RBI không có lựa chọn nào khác ngoài việc cho phép sau khi Tòa án Tối cao dỡ bỏ lệnh cấm ngân hàng vào năm ngoái. Vì vậy, RBI đã can thiệp và yêu cầu các ngân hàng ngừng mang tai tiếng. Nhưng tại sao họ lại làm một hành động như vậy ngay từ đầu đã đặt ra rất nhiều câu hỏi chưa được giải đáp, Hitesh Malviya, Chuyên gia tiền điện tử, người sáng lập của http://www.itsblockchain.com .

Nó có làm rõ quan điểm chính sách đối với những người nắm giữ tiền điện tử không?

Việc làm rõ từ RBI, công ty đang phát triển tiền ảo của riêng mình, dự kiến ​​sẽ giúp đỡ những khách hàng đã đầu tư vào tiền điện tử. Vì nhiều người Ấn Độ đã đầu tư vào tiền điện tử như Bitcoin và Ethereum, động thái RBI sẽ là một thời gian nghỉ ngơi lớn cho họ và tiền của họ - ước tính khoảng 10.000 Rs crore - sẽ không bị chặn.

Chúng tôi nhận thấy sự chú ý của chúng tôi thông qua các báo cáo truyền thông rằng một số ngân hàng và tổ chức được quản lý đã cảnh báo khách hàng của họ chống lại việc giao dịch bằng tiền ảo bằng cách tham chiếu đến thông tư RBI ngày 8 tháng 4 năm 2018, RBI cho biết. Các tham chiếu đến thông tư RBI của các ngân hàng và các tổ chức được quy định là không đúng theo thứ tự vì thông tư này đã được Tòa án tối cao đặt ra vào ngày 4 tháng 3 năm 2020 trong vấn đề kiến ​​nghị bằng văn bản (Dân sự) số 288 năm 2018 (Hiệp hội Internet và Di động của Ấn Độ vs Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ), RBI cho biết.

Các ngân hàng dự kiến ​​sẽ làm gì bây giờ?

Các ngân hàng, cũng như các tổ chức khác nêu trên, có thể tiếp tục thực hiện các quy trình thẩm định khách hàng phù hợp với các quy định điều chỉnh các tiêu chuẩn về Biết khách hàng của bạn (KYC), Chống rửa tiền (AML), Chống tài trợ cho khủng bố (CFT) và RBI cho biết nghĩa vụ của các thực thể được điều chỉnh theo Đạo luật Phòng chống Rửa tiền (PMLA), 2002, ngoài việc đảm bảo tuân thủ các quy định liên quan theo Đạo luật Quản lý Ngoại hối (FEMA) đối với chuyển tiền ra nước ngoài. Nói cách khác, các ngân hàng không thể thực hiện hành động chống lại các nhà đầu tư vào tiền ảo theo các chỉ thị của tòa án và RBI.

Vị trí của RBI là gì?

Vị trí năm 2018 của RBI hạn chế hơn. Theo quan điểm của các rủi ro liên quan, người ta đã quyết định rằng, có hiệu lực ngay lập tức, các tổ chức do Ngân hàng Dự trữ quy định sẽ không giao dịch VC hoặc cung cấp các dịch vụ để tạo điều kiện thuận lợi cho bất kỳ cá nhân hoặc tổ chức nào trong việc giao dịch hoặc thanh toán VC, RBI đã cho biết trong Tháng 4 năm 2018 thông tư. Các dịch vụ đó bao gồm duy trì tài khoản, đăng ký, giao dịch, thanh toán, bù trừ, cho vay đối với các mã thông báo ảo, chấp nhận chúng làm tài sản thế chấp, mở tài khoản của các sàn giao dịch với chúng và chuyển / nhận tiền trong các tài khoản liên quan đến mua hoặc bán VC, RBI đã nói. RBI đã cho biết các thực thể được quản lý đã cung cấp các dịch vụ như vậy nên thoát khỏi mối quan hệ trong vòng ba tháng kể từ ngày thông tư.

Tuy nhiên, RBI chống lại các loại tiền điện tử ảo khác đã cảnh báo mọi người chống lại các loại tiền như vậy nhiều lần trong quá khứ. RBI đã chỉ ra rằng nó có rất nhiều thứ trong trò chơi và sẵn sàng ra mắt loại tiền kỹ thuật số của riêng mình. Tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương đang được tiến hành. Gần đây, Thống đốc Shaktikanta Das cho biết nhóm RBI đang làm việc về nó, bên công nghệ và thủ tục… nó sẽ được ra mắt và triển khai như thế nào.

Chia Sẻ VớI BạN Bè CủA BạN: